人民银行

【概况】 2019 年，中国人民银行淄博市临淄区支行认真贯彻执行央行货币政策，全区金融平稳运行，信用供应总量平稳增长，为全区经济金融平稳健康发展提供资金保障。年末，全区本外币存款余额 768.78 亿元，比年初增加 58.98 亿元 ；本外币贷款余额 564.65 亿元，比年初增加 26.68 亿元。

【支持实体经济发展】 强化央行货币政策工具导向作用，加强央行资金保障，落实普惠金融定向降准、服务县域农商行降准政策， 对涉农和小微企业贷款投放力度较大的地方法人金融机构优先给予再贷款支持。推动银行创新信贷管理方式，促进缓解民营小微企业融资痛点。对接重点工程、重点项目，助力新旧动能转换，将省金融顾问团园区调研与缓解省新旧动能转换重点项目融资痛点有机结合，为临淄新旧动能转换提供融资融智服务。大力发展绿色金融，推动农发行临淄区支行发放全省农发行系统首笔专项用于废弃矿坑综合治理的改善农村人居环境中长期贷款 8 亿元，这是全省第二笔自营性改善农村人居环境中长期贷款。开展金融服务乡村振兴“一县一品”创建活动，推广“鲁担惠农贷”，助力乡村振兴。

【金融风险防控】 搭建金融稳定工作制度框架，完善专题询问、电话质询、书面质询、约见谈话、现场检查等多种履职手段，加强对金融机构的约束。着力做好重点领域风险防范，强化对法人金融机构监管，对辖内法人机构先后三次进行风险排查与调研。开展重大事项报告制度执行、存款保险数据报送准确性、不良资产真实性及金融风险监测数据报送情况的现场核查，同时做好对风险企业的监测，关注其风险进展及处置情况。推动存款保险制度实施常态化，对法人投保机构开展金融机构央行评级，存款保险管理系统上线运行。

【普惠与规范】   深化“一次办好”改革，持续抓综合服务大厅窗口服务，全面梳理各业 务各专业管理规定，简化操作流程，实现业务处理标准化规范化。践行“征信为民”服务宗旨，在主城区设置 4 个个人信用报告自助查询点，合理布放个人信用报告自助查询 机 5 台，在全市率先建成主城区“3 千米” 自助查询圈。简化退税审批流程，提高退税效率，及时向小微企业传导国家减税降费政 策。推动普惠金融综合服务站纵深发展，不断优化农村支付环境。加强现金管理，牵头在各镇（街道）实行“互联网 +”现金服务微信群主办行负责制，为现金服务需求者搭 建起零钞需求与供给信息交流桥梁。强化国 库会计标准化管理，确保国库资金安全。

【外汇管理服务】 持续推动跨境贸易投资自由化便利化，加大对全口径跨境融资宏观审慎管理政策的宣传与业务指导力度，引导企业在跨境融资上限内自主开展本外币跨境融资，清源集团境外子公司从境外办理银团贷款 10 亿美元。深入开展“外汇服务进万企”活动，全年开展宣讲 10 余次，组织银行机构“智汇”智囊专家到企业现场办公 20 余次， 组织 8 家银行为 21 家企业量身制定本外币一体化综合服务方案 26 套。临淄区外汇收支总量占全市收支总量的三分之一，在全市6 个区县中排名第一。

银行业监管

【概况】 2019 年，中国银行保险监督管理委员会淄博监管分局临淄监管组督导辖区银行机构防范和化解金融风险，维护区域金融稳定，辖区银行业保持健康发展态势。年末全区各项存款余额 766.96 亿元，较年初增长 57.86 亿元， 增幅 8.16% ；各项贷款余额564.65 亿元， 较年初增长 26.68 亿元， 增幅4.96%。

【银行业监管与服务】  督导辖区银行机构加大普惠金融与支持实体经济力度，支持推动新旧动能转换 ；创新特色信贷产品，提升“三农”信贷服务水平，支持乡村振兴 ； 调整信贷结构，加大对小微企业的信贷支持力度 ；支持辖内重点项目发展和传统化工企业转型升级。督导辖区银行开展“便捷获得信贷行动”，优化办事流程，创新金融产品，提升服务质效。对辖区 17 家银行机构高管人员进行年度履职考核，对辖内银行机构高管人员任职资格以及银行机构设立、变更、增资扩股等行政许可事项进行考察审核，强化风险管控能力，保障机构稳健运营。

【风险防范】 督导辖区银行机构扎实推进担保圈风险化解工作，督促债权行召开金融债务处置推进会，协调各债权行严格落实处置方案，推进处置进程。协助政府制定《临淄区打击逃废银行债务工作实施方案》， 配合政府打击恶意逃废债务行动，维护金融市场秩序。

金融事务协调服务

【概况】 2019 年 1 月，临淄区实施机构改革，将区政府金融证券工作办公室（区地方金融监督管理局）更名为临淄区地方金融事务协调服务中心，是区政府直属公益一类事业单位，为正科级，由区发展和改革局代管。区政府金融证券工作办公室（区地方金融监督管理局）承担的行政职能划入区发展和改革局，区发展和改革局加挂区地方金融监督管理局牌子。区地方金融事务协调服务中心的主要职责是 ：负责联系协调区内各类金融机构，做好相关服务工作 ；参与拟定多层次资本市场培育、改革和发展的政策措施 ；协助落实全区地方金融组织、地方资产管理公司、地方各类交易场所及全区网络借贷信息中介机构的协调服务工作 ；组织协调有关部门防范和化解地方金融风险等工作。

【畅通企业融资渠道】 培育拟上市企业。年内，规模企业规范化公司制改制企业 31 家， 山东海湾大型设备吊装有限公司、山东英科环保再生资源股份有限公司两家公司向山东证监局申请上市辅导，6 家企业在齐鲁股权交易中心完成挂牌 ；山东诺亚方舟塑料制品有限公司在新三板成功挂牌，全区新三板企业达到 4 家。企业再融资显成效。年内，争取到市级扶持资金 345.48 万元 ；山东英科医疗用品股份有限公司发行可转换公司债券募集资金 4.7 亿元 ；淄博齐翔腾达化工股份有限公司向银保监会备案拟发行 30 亿元短期融资券，上报证监会拟发行 29.9 亿元可转换公司债 ；山东清源集团有限公司 9.55 亿美元境外银团融资成功到位。

【协调金融助力经济发展】 正向激励银行业工作，着力引导金融机构加大信贷投入，支持实体经济发展，年末全区贷款余额 564.65亿元，较年初增长 26.68 亿元。组织银企对接活动，解决企业融资难、融资慢问题。组织企业参加“金融活动周”，签约意向资金52.8 亿元。配合省人行牵头组织的金融顾问团临淄行、盈科资本实地考察等活动，深入企业开展调研服务，围绕爱特云翔大数据的推进，协调多家银行和基金公司设计支持方案。借助淄博市智慧金融综合服务平台，整合各方数据，实现金融机构、企业信息互通，破解中小微企业融资难题。至年底，平台运行两个月时间，全区接入平台企业近400 家。

【防控金融风险】 通过采取工作协调会、债委会同向办理、银企一事一议等多种措施处理企业金融债务，全年出台会议纪要及相关督办函件 30 余件，协调银行通过多种方式处置不良贷款 35.92 亿元。做好陷入金融风险优质企业挽救工作，出台工作方案，成立工作专班，开展摸底排查筛选，通过政银企共同努力，帮助一批有发展潜力的企业渡过不良债务担保难关。出台工作方案，成立专门工作领导小组，开展打击逃废银行债务行为，化解不良贷款 1.98 亿元，涉及银行债务3 亿元。开展重点担保圈风险化解工作，债务重整程序有序推进，部分企业不良担保基本化解，3 家企业退出市重点担保圈风险企业名单。

【金融监管服务】 抓好非法集资教育、宣传和排查工作，接待来访、信访 10 余次，约谈或现场调查多起涉非人员及场所，及时向公安部门移交相关线索。统筹做好非法集资重点案件处置工作，对“E 租宝”“齐能化工”两起国家、省级重大非法集资案件进行登记、核实，涉及群众近 6000 人。开展民间融资登记服务机构风险排查和专项整治，要求区内担保公司、小贷公司、农村信用互助组织等机构配合各级监管部门做好月报、季报和年审等工作。

【规模企业规范化公司制改制挂牌】 持续推进规模企业规范化公司制改制工作，为企业对接资本市场创造基础条件。引导规范化改制企业到齐鲁股权托管交易中心挂牌，年内新增挂牌企业 6 家，临淄在区域性股权交易市场挂牌、托管企业发展到 82 家。

【政策兑现】 贯彻落实各项引导扶持政策， 全年为上市挂牌企业兑现各级奖补资金 340 万余元，有效降低企业上市挂牌融资成本。

【证券公司】 截至年底，中泰证券、海通证券、银河证券等 3 家证券营业部从业人员 48人，客户 22.16 万户，客户资产 174.18 亿元，交易量 1635.44 亿元，托管限售股 6.92 亿股（其中法人股 4.74 亿股， 自然人股 2.18 亿股），年度贡献各项税收 651.66 万元。

【保险机构】 截至年底，在临淄区开展保险业务的保险分支机构共计 38 家。其中，财险分支机构 19 家，寿险分支机构 19 家。保费收入共计 21.38 亿元。其中，财险保费收入 4.6 亿元，寿险保费收入 16.78 亿元。【中国农业银行股份有限公司淄博临淄支行】2019  年，农行临淄支行深入推进网点转型，全区超级柜台布控 39 台，分流率达到 89% ； 投产新一代现金超柜 7 台，超级柜台业务占比达到 96% ；“智能 + 综合”业务占比达到  75%，自助设备集中加配钞覆盖度达到60％，有效提升服务效率减轻网点负担。加强管户技能提升和网点现场精细化管理，着力推进软转工作，优化理财经理配置，推行对公联系人制度，搭建综合营销平台，有效提升市场竞争力。牢固树立“平安银行”的基本理念，全面开展员工行为排查、案件风险排查、信用风险排查等活动，客户满意度进一步提高。年末，各项存款余额 112.3 亿元，较年初增加 4.16 亿元，比上年增加23.44 亿元 ；全年各项贷款比上年增加 5.45 亿元，比上年增加 9.11 亿元 ；全年实现中间业务收入 6949 万元，比上年增加 797 万元。

公司选介

【中国人民财产保险股份有限公司淄博市临淄支公司】 2019 年，中国人民财产保险股份有限公司淄博市临淄支公司秉承“承担社会责任、助力地方发展”经营理念，主动融入地方经济社会建设，利用保险机制支持地方经济社会发展。与全区 4 家纳税前十强集团公司达成战略合作协议，统保区卫健局医责险项目、区委政法委治安保险项目、区法院执行救助保险项目、区应急管理局安责险保险项目，区住建局的农民工工资履约保证实现临淄区保险市场首单。致力于推动农业保险发展，为全区 20 万余头育肥猪提供 1.6 亿元的风险保障，有效减轻养殖户受自然灾害和疫病等因素的影响，提高生猪养殖业抗风险能力，促进全区生猪养殖持续稳定发展 ；承办日光温室大棚保险 649 公顷，承担风险金额 6.23 亿元， 为 2019 年“ 利奇马” 台风各类赔款 200 万余元。承保全区治安保险，为全区 8 万余户居民提供 1.5 亿元的风险保障。与临淄交警大队对接，推动“警保联动”，建成警保联动劝导站 7 个 ；与临淄交警大队、玉禾田公司共同成立“警保企” 流动劝导、快处快赔流动小分队，加强“警保联动”。全年实现保费收入 9112 万元，全年处理各类保险赔案 5 万余起，支付各类赔款 5890.6 万元，纳税总额 863.8 万元，列临淄区纳税百强企业。

【海通证券股份有限公司淄博石化营业部】2019 年，海通证券股份有限公司淄博石化营业部建立在线开户、网上营业厅、微信等手机 App 平台，为投资者通过互联网和移动终端享受便捷的交易、理财、投资、融资和支付等金融服务。推出海通证券彩虹俱乐部公众号，依托丰富的信息资源和公司总部雄厚的研究力量，结合多家咨询机构的研究成果，帮客户把握大势、精选个股，为客户的资产保值增值尽最大努力。实施交易时间即时股评与分析报告、不定期举办投资培训、创新业务讲座等措施，传授投资技巧、培育正确的投资理念，并针对大中客户定期提供专业研究报告及投资组合方案建议。至年底，营业部 A 股证券账户达 14.08 万户，期货户数为 924 户，融资融券账户 1347 户，资产总额为 65.02 亿元 ；全年股票、基金、债券实现交易额 724.68 亿元，缴税 339 万元 ；证券托管市值 40.91 亿元 ；保证金余额为 2.69 亿元。