关于印发《皇城镇打击非法集资专项行动 风险排查整治工作分方案》的通知

各村，镇直各有关部门、有关单位：

现将《皇城镇打击非法集资专项行动风险排查整治工作分方案》印发给你们，请结合实际认真贯彻落实。

 

 

 

 

                  皇城镇人民政府

                    2024年9月5日

皇城镇打击非法集资专项行动风险排查

整治工作分方案

 

为深入推进皇城镇打击非法集资专项行动，做好非法集资风险排查、监测预警、案件处置等工作，切实维护皇城镇经济金融健康发展和社会稳定，制定本方案。

一、时间安排

结合皇城镇打击非法集资专项行动，自2024年8月起，各村和镇专班相关成员单位利用3个月时间，在皇城镇范围内开展一次非法集资风险线索集中排查，之后转入常态化排查。

二、排查内容和重点

按照“管合法更要管非法”“管行业必须管风险”的要求，镇级加强统筹指导和条线部署。以村、镇专班相关成员单位为主体，全面排查各领域非法集资风险隐患。主要排查内容包括：相关市场主体是否依法经批准设立并存在登记注册；是否按照核准的经营范围开展经营，是否违规吸收存款或变相吸收存款业务；是否发布涉嫌非法集资广告等资讯信息；其他从事非法集资的违法行为。排查重点如下。

(一)重点行业。投融资领域：民间投融资中介、第三方财富管理、“伪私募”、“伪金交所”、金融领域非法中介、理财、股权众筹等。传统行业领域：养老、涉农、商贸服务、文化旅游等。新兴领域：虚拟货币、区块链、影视投资、解债服务等。其他：假冒、挂靠央企、国企、中直、事业单位和打着“产登公司”、“拍卖公司”等幌子，以农金员、代办员、保险代理员等名义从事非法集资的行为及存在非法集资突出风险的其他领域。

(二)重点区域。临街门店商铺等商业聚集区，超市、农村集市等人员密集区，公共交通工具、电梯间等常见的户外广告投放区。

三、职责分工

(一)发挥部门作用，全面摸排风险隐患

1.开展集中排查。各村按照属地管理职责，组织开展地毯式全面摸排，对本辖区重点行业、重点区域等进行深入细致摸排和随机抽查。(牵头委办：经济发展办公室 配合单位：各村居)

2.开展专项检查。按照专项行动方案职责分工，各委办加强系统内指导督促，组织做好各领域非法集资的风险排查和监测预警。(牵头委办：经济发展办公室 配合单位：各村居)

(二)发挥“人防”作用，延伸基层防控触角

1.发挥网格管理作用。纵深推进“双零”村居建设工作，将防范和处置非法集资工作列入任务清单，组织各村工作人员、志愿者等力量通过日常巡查等方式，开展村居内风险线索排查，并做好风险提示等宣传教育工作。(牵头委办：综治中心 配合单位：各村居)

2.发挥村居民警作用。在镇委、镇政府领导下，调动基层力量，充分发挥村居民警作用，深入推进建设无涉众型经济违法犯罪村居，及时发现非法集资风险。(牵头委办：综治中心 配合单位：各村居)

3.发挥防非志愿者作用。发展壮大防范非法集资志愿者队伍。贴近群众开展防范非法集资宣传教育，加强风险隐患排查，及时发现苗头性风险线索。(牵头委办：综治中心 配合单位：各村居)

4.发动群众举报。宣传推介“金安工程举报小程序”，通过现有咨询举报渠道广泛接收举报线索，受理投诉咨询。对群众举报的线索快查快奖。(牵头委办：综治中心  配合单位：各村居)

四、方法步骤

(一)起底排查。调动基层、行业各方力量，充分发挥大数据、可疑资金、广告、资讯监测以及各村排查、群众举报等多种优势，在辖区和行业内开展全覆盖、有重点的风险排查。建立分村、分行业风险管理台账，动态更新处置情况，实行销号管理，切实做到底数清、风险明。

(二)线索核查。镇金融稳定发展领导小组办公室及时汇总受理的咨询投诉举报线索，及时组织相关村、各行业主管部门及相关部门单位查办。对收到的风险线索，镇金融稳定发展领导小组要按照《防范和处置非法集资条例》及现行处非工作机制，及时组织相关部门进行核查，并提出处置意见。

(三)线索处置。根据核查结果和处置意见，以违法违规事实、是否具有管辖权、是否达到刑事立案标准等方面进行分析研判后，按照属地管理、行业监管等原则，做好分类移交，妥善处置风险。对涉嫌非法集资的，由处置非法集资牵头委办配合上级有关部门联合查处；对于涉嫌犯罪的，及时移交派出所；对暂未发现非法集资风险的，持续关注防止风险演变。

五、组织保障

(一)强化组织领导，压实各级责任。镇金融稳定发展领导小组办公室统筹推进风险排查整治工作。镇相关部门要加强条线指导，部署风险排查整治工作。各村要牢固树立“一盘棋思想”，切实摸清风险底数，遏制增量风险，逐步消化存量风险。要坚持内紧外松，加强横向协同和纵向联动，密切配合、形成合力，为全镇打击非法集资专项行动打下坚实基础。

(二)加强动态调度，跟进风险处置。对发现的风险线索，要逐一建档，分村、分行业建立风险管理台账，动态更新处置情况，实行销号管理。集中排查期间每月20日前、常态化排查期间每季度末月20日前，各村的风险排查情况台账(见附件)报镇金融稳定发展领导小组办公室。镇金融稳定发展领导小组办公室及时汇总排查情况，并向上级区相关部门汇报有关风险，加强条线跟踪及时调度进展，指导推进处置工作。

(三)坚持积极稳妥，坚决守住底线。对风险积聚的重点行业、区域，要加强风险提示和挂牌整治，及时张贴公告和面向公众发布预警提示，切实维护集资参与人权益。要将维护稳定贯穿始终，对发现的风险线索进行综合研判，分类施策、注意节奏，避免过度干预企业正常经营。要根据风险性质和轻重缓急，合理选用处置策略，把握力度强度，稳妥有序处置。对风险线索处置研判评估，开展风险隐患排查“回头看”，确保风险有效处置。

(四)正面宣传引导，营造打非氛围。要加强舆情引导，做到“依法处置、舆情管控、社会面管控”三同步，严防风险叠加和外溢传导，防止负面舆情发酵和进京到省集访、大规模群体性上访及个人极端案事件发生。要结合典型案例，广泛开展防非宣传教育，提高群众风险防范能力和自觉防非拒非意识，营造防非处非的良好社会氛围。